Služba · Příjmová strategie
Kolik budeš mít každý měsíc — a jestli to stačí?
Sestavíme ti přehled všech zdrojů důchodového příjmu a ukážeme, jak je rozložit v čase.
Příjem v důchodu není samozřejmost
Státní penze pokryje v průměru méně než 40 % předchozího příjmu. Zbytek musí přijít z jiných zdrojů — spoření, investic, nájmů nebo příležitostné práce. Naším úkolem je sestavit pro tebe takzvaný příjmový plán: dokument, který mapuje každý zdroj příjmu, kdy ho začít čerpat a v jakém pořadí. Bereme přitom v úvahu daňové dopady, inflaci i délku dožití. Výsledkem je přehledná tabulka a komentář — ne zdlouhavá prezentace s grafy, ale přímý manuál, jak a kdy sáhnout na který účet.
Zdroje příjmu, které prověřujeme
Každý klient má jiný mix — posoudíme všechny relevantní složky.
Státní důchod ČSSZ
Zkontrolujeme evidenci odpracovaných let, odhadneme výši státní penze a určíme optimální datum přihlášky.
Penzijní a DPS produkty
Rozebereme, kdy a jak čerpat doplňkové penzijní spoření, abys platil co nejméně na daních.
Příjmy z nemovitostí
Pokud vlastníš nemovitost určenou k pronájmu, zahrnem ji do plánu jako stabilní zdroj pasivního příjmu.
Investiční portfolio
Navrhneme, kdy a jakým tempem odprodávat investiční aktiva, aby peníze vydržely celou dobu důchodu.
„Myslel jsem, že mi státní penze bude stačit. Poradkyně mi spočítala, o kolik bych přišel každý měsíc, a ukázala, jak to napravit ještě před odchodem. Udělal jsem tři konkrétní kroky a spím klidněji.“
Jiří Blažek, Opava
Nech si sestavit vlastní příjmový plán
Stačí jedna schůzka — přijď s posledním výpisem z ČSSZ a my uděláme zbytek.
Domluvit schůzku