Služba · Spoření
Dává ti tvé spoření smysl — nebo jen leží na účtu?
Zkontrolujeme, co máš nastavené, a navrhneme změny, které skutečně fungují.
Co přesně pro tebe uděláme
Spoření na důchod není jen otázka toho, kolik odkládáš — ale kam, za jakých podmínek a s jakým daňovým efektem. V Nový Kancelář provedeme kompletní audit tvého stávajícího penzijního spoření, doplňkového penzijního spoření (DPS) a případných investičních účtů. Na základě auditů navrhneme konkrétní kroky: změnu příspěvků, přesun fondů, otevření nového účtu nebo optimalizaci daňových odpočtů. Výsledkem je písemný akční plán s doporučenými produkty, čísly i harmonogramem. Typicky ho zpracujeme do dvou konzultací trvajících celkem 90 minut.
Co zahrnuje analýza spoření
Čtyři kroky, které projdeme společně.
Audit stávajících produktů
Projdeme smlouvy, poplatky a výkonnost každého produktu, který aktuálně máš. Nic nepřehlédneme.
Výpočet cílové částky
Na základě tvých budoucích výdajů a preferovaného věku odchodu spočítáme, kolik reálně potřebuješ naspořit.
Návrh optimalizace
Doporučíme konkrétní změny: přesun fondů, navýšení příspěvků, nebo přidání dalšího instrumentu do portfolia.
Písemný akční plán
Dostaneš dokument s konkrétními kroky, čísly a termíny. Žádné obecné rady — jen to, co máš kdy udělat.
„Zjistila jsem, že jsem roky platila poplatky, které mi nikdo neřekl, a fond výrazně zaostával za trhem. Poradce z Nový Kancelář mi to ukázal černé na bílém a za měsíc bylo po problému.“
Lenka Horáčková, Ostrava-Jih
Chceš vědět, kde teď stojíš?
Úvodní konzultace k spoření je zdarma a trvá 45 minut.
Rezervovat konzultaci